揭秘金道贵金属地下炒金黑幕：赚钱违规

本篇文章3398字，读完约8分钟

近年来，由于股票市场持续疲软，许多投资者选择离开市场。在国内投资渠道单一的情况下，有些人选择黄金、白银等贵金属进行投资。自去年以来，由于金价单边暴跌，许多投资者开始投身于投机性黄金市场。在这种需求下，一些借助网络平台的黄金投机公司如雨后春笋般涌现，投机者不小心掉进了他们的“套子”。

在调查中，记者发现网上黄金投机平台有很多，这些平台都具有网上开户、位于香港、是香港金银交易所会员的特点。正是由于这些特点，投资者在网上开设账户，并将资金汇往国外。当他们发现情况不对时，投资者几乎不可能收回资金，也没有办法捍卫自己的权利。

该平台的实力令人怀疑

记者联系了上述平台，并向裴等人提出了问题。但公司直接回复称:“金岛贵金属有限公司是金岛投资控股有限公司(金岛集团)的成员，于2009年在香港注册成立。是中国金银交易协会(74号)认可的电子交易商，持有aa级市场交易的有效营业执照，可经营99金、港币公斤、伦敦金银及人民币公斤业务。同时，金岛贵金属也是标准黄金集团的成员，可以铸造金岛品牌的数千条金条。它是少数拥有特许铸造权的黄金商人之一，其实力和声誉都有可靠的保证。”

这一大段似乎是真的，但香港金银交易所是什么样的组织？其认可的电子交易人员的资格是什么？能否保证上述操作手段的公平和公正？一位业内人士告诉记者，“中国金银交易协会本质上是一个行业协会，而不是政府监管部门。”

记者在交易会官方网站上看到，交易会的董事和监事大多由黄金公司的负责人担任，这些黄金公司大多也是交易会的成员。与此同时，记者在查看交易场所11个部门的部门职能时，包括审计组和审查组，发现交易场所的一些部门并未涉及其会员单位的交易代理。

根据香港金银交易所公布的会员申请指引，成为交易所会员的主要方式是“转让和让与”，即让与人和受让人需要匹配。对受让人的条件没有太多的限制。只需是一家在香港注册的有限公司，并同时开立至少两个银行账户，一个是永亨银行的结算账户，另一个是客户在任何银行的存款账户。至于成员单位的财务实力要求，只需提供至少500万港元的资金证明。

根据其官方网站，交易领域的电子交易平台于2008年9月1日推出，供交易者通过电子方式进行交易。在这个阶段，一些伦敦黄金和伦敦白银交易合同是可用的。通过交易场的电子交易平台进行的所有合同交易由交易场分配唯一的合同交易代码，以证明交易是通过交易场的电子交易平台进行的。换句话说，在这里交易的伦敦金银合约并不直接与伦敦黄金交易所相连，而是在交易所的电子平台上交易。

记者查看了几个贵金属交易平台，所有平台都在首页用大字体标注了平台号。

赚钱的时候很难赚钱

“撤回通知到现在还没有完成。他们是故意的吗？”

“哈哈，别给金子。”

在某在线黄金投机平台的客户群中，记者一加入就看到了这段对话。事实上，现在所有网上黄金投机平台都说交易对象是境外黄金，需要通过汇款、第三方支付平台等方式将资金转移到境外。这种存款方式本身会导致上述存款困难。

一加贵金属有限公司董事舒小平表示:“当客户的资金进入海外账户时，他们已经脱离了监管。无论是交易平台本身的支付申请滞后，还是由于监管不力而可能滋生的欺诈行为，都可以进行监管。”

赚钱容易，但赚钱难，尤其是赚钱的时候。据金道贵金属有限公司官方介绍，其服务保证全天候存取款在2小时内到达，交易完成后约30分钟内提供交易场的交易代码，以验证交易记录。不过，裴和金岛贵金属交易的许多其他投资者提到，该公司的客户服务人员会以系统问题和客户交易违规为由拒绝发行黄金。

" 5月5日发出的撤回通知至今仍在等待(5月12日)."在上述平台上交易的周强(化名)告诉记者，“他们说我提交的信息有问题，但他们一次都没有指出来。例如，信息不完整，有修改的痕迹，导致支付黄金的时间持续拖延。”

周强的问题只是一个方面。裴和他的同学(也在金岛做生意)遇到了“赔钱算数，赚钱违规”的情况。

裴称，2013年8月19日上午，他曾五次将10万美元存入金岛贵金属账户。当天晚上，该账户盈利113，700美元。然而，当裴要求提取现金时，公司以审计为由冻结了账户。仅一个月后，扣除手续费6000元后的本金被取出，113700元的利润被公司以违规和取消交易的名义扣除。裴的同学也有同样的情况。当他获利超过10万元时，他被平台认定为违规交易，并取消了他的利润。

“他们给我的理由是使用第三方存款账户进行交易，而我当前的交易是用这个存款账户对冲的，也就是说，一个空订单和一个以上的订单。”他们只是取消了有利可图的交易，而另一笔亏损交易是正常的。当被问及为何受到不同对待时，他们犹豫不决。”邹说:“事实上，在此之前，我一直使用第三方存款账户，期间有亏损和微利。直到利润达到近70万元，才指出我的交易不符合规定。他们突然认为我的交易有问题。”

海外公司很难恢复

在香港金银交易所监管能力受到质疑的情况下，如何维护裴某等投机者的权利成为一个大问题。

“110。香港驻京办、香港驻京办和消费者协会都提出了要求，但他们都束手无策。香港的法律不同于内地的法律。如果你想追究他们，你会在香港打官司。代价太高，你可能赢不了。”裴告诉记者。

舒小平说:“由于外部黄金本身没有受到监管，当客户将资金转出账户时，风险已经形成。”

曾投资外国黄金的一家投资公司的职员钟某也告诉记者:“这个市场非常混乱。许多机构都在中国寻找客户，但资本交易是在海外或中国香港进行的。这些国内机构与客户之间没有资本交易。监督起来极其困难。”

据钟介绍，目前，大量网上黄金投机交易平台都存在"滑点"和发金困难的问题。这些都是在玩法律方面的游戏，这使得投资者无法捍卫自己的权利。

一篇名为“真实姓名报告”的帖子在一个社区中介绍了在线黄金投机平台的“下滑”。据该帖子称，在交易过程中，挂单止损无效，导致损失超过10万元。根据他上传的交易截图，他当时以1，424.26美元买入的市场订单只卖出了1，427.75美元，中间3美元的差价造成了他的损失。然而，这种情况被平台称为“正常情况”。

据了解，自国务院发布《中华人民共和国金银管理条例》以来，30年来仅出现了少量的补充通知，监管仍处于长期位置，没有统一的尺度。与此同时，国内黄金市场已经发生了翻天覆地的变化。江苏大源银泰贵金属现货电子交易市场副总裁杨澜也提到:“目前行业监管力度确实不够。对于正式的交易平台，它也呼吁加强监管。”

提示:黄金和财富的地下投机

●此类地下黄金投机公司不参与任何交易，自行搭建非法虚拟黄金投机平台。团队中的一些人将自己设定为客户的交易对象，而另一些人则充当儿童保育客户进行买卖，并通过“赌博”的方式赚取投资者的资金，即公司根据每笔交易向真实客户收取佣金、差价和隔夜费用。

●这种地下黄金投机公司不为客户开设海外交易账户，而是利用公司账户占用客户保证金进行投机。如果投资者未能及时增加保证金，公司将利用强制清算条款平仓获利。如果发现客户账户有较大利润需要结算，公司直接通过“网络系统问题”，使得盈利的投资者无法平仓，最终导致亏损。

三链:吃昆虫、吃厕所和油炸？？3.模纸锻造，模具模具模具模具模具模具模具模具模具模具模具？？. 95镣铐和镣铐？？0.07%锝58.....

当前流行度:0

[娇娇]http://itougu.jrj/view/189514.j.....

当前流行度:0

1.1 .涓涓细流？？邦邦、邦邦、邦邦、交邦和辽寮？？要坚强，要坚强。.....

当前流行度:0

你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道........

当前流行度:0

缇落入三条锁链？？3镝？？6铥？？0(乌桕脂含有3条链吗？？4镝？？4铥？？0)死，死，死，死又死，4.72？？......

当前流行度:0

那墙，墙，墙和墙呢？？钳子里有丰富的镰刀、叉子、叉子、nan和链条，这些都是銮棒的来源.....

当前流行度:1

你想挑起镝，破坏哮喘吗？？缇，汤，汤，3汤和柊镶嵌？？链条？？4."敌鲁，缇，汤，汤，汤."？？.....

当前流行度:0

咸丰、大树、细垴、十二寸、相互涓涓？？环秀细链，涓涓细流，砸铙钹，甩铙钹，砸铙钹，砸铙钹，砸响，砸得咝咝作响？？葛格·岳格·柊.....

当前流行度:0