自贸区六大金融创新落地 多家银行开出“议息”存单

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细则一出来，生意就开始了。 自本月央行公布上海自贸区300万美元以下外币存款利率上限以来，中国银行(报价、咨询)为自贸区内客户办理了“利率市场化”的小额外币存款业务，客户获得了“利率谈判”的存款证明。 除中国银行外，FTZ金融工作协调促进小组办公室主任、上海金融办主任杨铮介绍说，目前已有多家银行开展此项业务。 昨天，上海市金融办发布了FTZ金融创新案例，包括上述“利率讨论存款证”在内的六项金融创新都在FTZ进行。 上海市人民政府副秘书长、FTZ管委会常务副主任戴海波也发表了一份谈话:截至2月底，FTZ共有1383家泛金融机构。1月份，自贸区跨境人民币业务总量达到100.9亿元，同比增长53.98%；2月份，达到99.6亿元，同比增长156.93%。六大金融创新登陆“三中全会”出台51项支持自贸区建设的金融政策措施后，央行近日出台了5项实施细则，自贸区首批金融创新案例已经落地。 除了上述存款利率市场化的探索，FTZ企业也在进行融资创新。根据中央银行上海总部支持FTZ扩大人民币跨境使用的相关政策措施，许多金融机构与FTZ的许多企业和非银行金融机构办理了境外人民币资金拆借业务，降低了企业融资成本。 以交通银行(报价、询价)为例，上海外高桥(集团)有限公司为外高桥集团的生产经营活动向交通银行海外分行借款1亿元人民币，以海外直接贷款方式向上海东方网电子商务有限公司借款1亿元人民币。交通银行租赁子公司与交通银行新加坡分行完成非银行金融机构跨境人民币境外贷款签约，共提供跨境人民币境外贷款7亿元。 《中国商报》从交通银行上海分行了解到，该行在此次融资创新业务中的流程包括:根据企业需求进行方案设计，确定境外人民币贷款金额，实施授信方式，联系境外银行贷款并协助沟通签约事宜，开立境外人民币贷款专用账户，办理境外人民币贷款的支付和记录，完成跨境人民币信息报告和国际收支报告。 推动企业办理外汇局跨境人民币外债签约登记和提款资金流入。 自贸区的金融创新还包括以下四个方面。一是支付结算创新:银联电子支付、快钱等第三方支付机构与银行合作开展跨境电子商务人民币支付结算业务，花旗集团、汇丰银行等金融机构为该地区跨国公司办理跨境经常账户人民币集中收付业务；二是企业资金管理创新:开展跨国公司外汇资金集中运营管理试点和本地区企业跨境人民币双向资金池业务试点；三是外商直接投资创新:本地区股权投资企业跨境投资以备案取代审批制度；第四，金融机构聚集和创新:本区域新的金融机构不断聚集和发展。例如，小额贷款公司不仅可以进入该地区开展业务，还可以在自由贸易区设立小额贷款公司，在持股比例和业务范围方面给予支持和鼓励。国泰君安在该地区设立了分支机构，华安基金在该地区设立了资产管理子公司，申银万国期货在该地区设立了风险管理子公司。 FTZ到哪里去了 在一系列创新业务背后，杨铮表示，FTZ的金融开放框架体系已经在制度层面形成。央行发布了五项支付机构跨境支付人民币的细则，包括扩大人民币跨境使用、放开小额外币存款利率上限、深化外汇管理改革、反洗钱和反恐融资。 关于“三会”，杨铮透露，证监会已原则同意上交所在FTZ设立国际金融资产交易平台。据消息人士透露，上交所正在组织人力研究，以完善平台建设计划。戴海波表示，在监管方面，“中国证监会还应发布细则”。 此外，银监会已正式发布文件，允许4家获得离岸业务资格的中资银行授权自贸区内的分支机构开展离岸业务；中国保监会已基本同意涉及国际业务的保险条款允许使用英语和国际协会条款，目前正在研究如何利用自贸区扩大保险资金的海外投资。 在市场平台方面，上海期货交易所在自贸区建立了国际能源交易中心，中国证监会正牵头工作组研究和推广国际原油期货；上海黄金交易所计划在该地区建立一个国际交易平台；金融要素市场，包括中国金融期货交易所、上海清算所和上海股权托管交易中心，也在研究建立国际金融服务平台。

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