威科金融：上海自贸区金融创新同时将面临洗钱风险

本篇文章1205字，读完约3分钟

然而，这给国内反洗钱工作带来了更大的挑战。近日，在小型线下分享会上，维科金融认为，随着FTZ金融创新落地和进一步开放，虚假产业投资、虚假交易、资金使用成本等方面存在反洗钱风险。维科认为，未来反洗钱工作需要海关、税务等部门的配合，将贸易金融交易的洗钱风险降至最低，并将交易记录与纳税记录进行匹配，以识别欺诈和洗钱行为。

进一步对外开放和进一步的内部监管是近期金融政策的主要特征。127号通知出台后，银行间负债规模直接封顶；银行对表外业务的隐性担保消失，信贷资产难以上市，账面上报告的风险资产和风险准备金增加，将导致利润和资本充足率下降。

据最新估计，中国影子银行的规模约为3.2万亿美元，占经济总量的40%。令人担忧的是影子银行出现了裂痕。一些大型信托公司一直无法从工业企业等重要借款人那里收回贷款。维科认为，最大的漏洞可能是大多数理财产品的发行期限与信托公司发行理财产品的借贷模式严重不匹配。例如，最受欢迎的理财产品的期限一般为一个月至三个月，而发行理财产品的信贷公司的贷款期限则超过一年。正如银行经济学家指出的，短期借款和长期贷款可能导致灾难。

在分享会上，维科金融还讨论了海外账户税收合规法案(fatca)的最新进展。fatca于2010年3月正式成为美国法律，旨在发现、阻止和防止利用海外账户逃税。在亚洲，只有日本和美国签署了相关协议。维科认为，中国最终将与美国签署fatca，fatca中文版的备案要求可能会在今年公布。

维科金融服务是荷兰维科集团的子公司，为超过15，000名客户和49家全球50强银行提供风险管理、合规、财务和审计解决方案。

(证券时报新闻中心)

三链:吃昆虫、吃厕所和油炸？？3.模纸锻造，模具模具模具模具模具模具模具模具模具模具模具？？. 95镣铐和镣铐？？0.07%锝58.....

当前流行度:0

[娇娇]http://itougu.jrj/view/189514.j.....

当前流行度:0

1.1 .涓涓细流？？邦邦、邦邦、邦邦、交邦和廖廖？？要坚强，要坚强。.....

当前流行度:0

你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道........

当前流行度:0

缇落入三条锁链？？3镝？？6铥？？0(乌桕脂含有3条链吗？？4镝？？4铥？？0)死，死，死，死又死，4.72？？......

当前流行度:0

那墙，墙，墙和墙呢？？钳子里有丰富的镰刀、叉子、叉子、nan和链条，这些都是銮棒的来源.....

当前流行度:1

你想挑起镝，破坏哮喘吗？？缇，汤，汤，3汤和柊镶嵌？？链条？？4."敌鲁，缇，汤，汤，汤."？？.....

当前流行度:0

咸丰、大树、细垴、十二寸、相互涓涓？？环秀细链，涓涓细流，砸铙钹，甩铙钹，砸铙钹，砸铙钹，砸响，砸得咝咝作响？？葛格·岳格·柊.....

当前流行度:0