青岛港融资骗贷案主角浮出：涉案超10亿 老板被控制

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一位知情人士表示:“这次发生的是一家中小民营企业，主要从事铝土矿交易。由于公司资金链断裂风险的暴露，老板目前已被控制。这批货物大约有10万吨氧化铝和两三千吨铜。这些货物的价值约为几亿元。发现仓单与实际库存之间存在差距。青岛港在端午节前就开始调查此事。”

那么，青岛德成矿业是如何骗取贷款的呢？消息人士在“21实体经济报告”中对此进行了解释:

德成和四家不同的仓储公司分别开具仓单，然后利用银行信息不对称的漏洞在不同的银行重复质押。实际银行贷款敞口超过10亿元人民币。

不过，一些交易员和业内人士也表示，此次调查主要集中在案件涉及的铜和铝的重复承诺，数量不多，并已实施了仓库关闭检查。目前，其他铜、铝和铁矿石的运输正在正常进行。"被检验的货物集中在青岛港集团大港分公司."一位期货公司的人说。

正如华尔街新闻网站之前多次介绍的那样，这一事件是铜和铝的反复质押融资。某国一家大型贸易企业的负责人对此融资模式介绍如下:

作为第三方，仓储公司与企业串通，甚至与银行贷款人串通，为同一批货物开具多张仓单，然后企业分别到不同的银行进行质押，骗取多笔贷款。以一批价值10亿元的氧化铝为例，通过在不同银行的重复抵押融资，企业可以轻松获得230亿元以上的融资。

据消息人士称，基本上，每一种铜精矿或氧化铝背后都有三四次不同银行的重复抵押，甚至在某些极端情况下也是如此。同一批货物在不同的公司和不同的银行重复抵押，实际贷款金额可以扩大十倍以上。

然而，业内人士也指出，这种重复质押融资的运作方式不同于此前市场普遍关注的贸易融资:

重复质押融资是指企业以同一批货物的权利从不同的银行获得贷款，而贸易融资是指企业通过国内银行开立长期信用证，并在提取货物后迅速兑现，从而有两个多月的时间使用资金。

“银行对这两种不同的融资方式有不同的风险控制。对于质押融资，银行主要监督货物权利的归属，而对于贸易融资，银行主要确认企业的贸易背景是否真实以及企业的资本流动情况。”上述交易员表示。

“青岛港确实存在仓单重复融资的情况。因此，风险可能是仓库中的非法操作。例如，钢材经常出现仓单和实物数量不匹配的情况。”一家期货公司的分析师坦率地说。

Comex铜价周三大幅下跌1.4%，为7周以来最大跌幅，收于每磅3.0930美元。早在3月份，当市场担心中国打击非法铜融资时，铜价就下跌了近10%。

《华尔街日报》称，这一事件可能会迫使一些企业出售被用作融资抵押的商品。许多投资者预计，中国将逐步收紧对铜作为抵押品的限制，并将给予企业很长时间来取消这些交易。不过，凯投宏观报告也提醒投资者:“无序解除金属融资可能导致金属价格大幅下跌，因为股市将大规模涌向市场。”

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