“官帽”之下非法集资8.8亿余元

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非法集资8.8亿余元，受害210人，损失近4亿元……近日，海口市中级人民法院对海南省工商联原副主席沈桂林涉嫌集资诈骗案进行了审理。

作为海口泰特典当有限公司和海南梅里道文化艺术中心有限公司的董事长，沈桂林还多次担任“省工商联副主席”、“省政协委员”、“省拍卖协会会长”、“省典当协会会长”等职务。正是在这些身份的光环下，一个又一个受害者选择了信任沈桂林。

根据海口市检察院的起诉，2002年至2009年，以典当行起家的沈桂林利用贷款融资典当业务，偿还贷款利息，每月向贷款人支付2%至3%的利息。

2009年后，沈桂林明知泰特典当公司经营状况恶化，基本没有业务，资不抵债，仍承诺每月支付1.5%-4%的利息向泰特典当公司、海南TEDA拍卖有限公司等关联公司借款。

经鉴定，沈桂林从210人非法集资8.8亿余元，返还约5亿元，造成受害人损失近4亿元。

受害人张称，沈桂林是中国工商联合会副主席、拍卖协会会长、典当协会会长。他的活动中经常有政府官员的“平台”，是一个真正的“红顶商人”。这么多“帽子”很容易赢得每个人的信任。

一位姓魏的女士告诉记者，她已经给了沈桂林1700万元，她每个月都从沈桂林那里得到利息。魏女士表示，沈桂林给人的印象是温文尔雅，他身上的“官气”让人信任。

事实上，省工商联副主席沈桂林不是政府官员。据记者了解，省工商联副主席分为专职副主席和兼职副主席。专职副主席是公务员，而兼职副主席不是公务员，他们大多是知名企业家。然而，许多人不理解这一点，只是把工商联合会的兼职副主席等同于政府官员。沈桂林也打算利用这个误会。

“我们都听朋友们的介绍，认为我们可以爬上这么大的一个人，用一块钱赚钱，改变我们的生活。结果，我们没想到会赔钱。”受害者李女士说，其中一部分钱是养老金，甚至是治疗疾病的钱。

李女士说，事件发生后，她意识到沈桂林利用他所有的关系来赚钱。包括他的家乡、江苏商会圈、长江商学院圈和朋友介绍圈的朋友。“如果我知道他借了这么多钱，大家都不敢给他钱。”她说。

海口市公安局经侦支队副队长任剑说，其实沈桂林的当铺一开始也有生意。但在2009年左右，这项业务基本停止了。沈桂林装得很坚强，然后骗更多的人投资他。

据任剑介绍，2010年后，沈桂林从典当业转型为投资文化艺术产业，包括经营画廊和艺术品拍卖。“首先，他对这个领域真的很感兴趣。此外，这个行业更容易创造动力，让更多人相信他确实有实力。”据报道，沈桂林在北京和上海设立了美道艺术中心，投入了大量资金，但大部分都是用来包装自己的，并没有真正获利。

此外，沈桂林非常注重物质享受，他用募集的资金购买手表、钻戒等奢侈品。他给女朋友戴买了一枚钻戒和一辆玛莎拉蒂轿车，又给她买了一栋价值1000多万元的别墅。

在这种恶性循环下，沈桂林的资金链在2013年底被彻底打破。由于担心事情会被披露，他烧毁了登记借款人、贷款金额、利息支付等信息的记录簿，于2013年12月7日从海口逃到香港，然后前往曼谷、泰国、万象、老挝等地。

"他给的高利息足以压垮他。"任剑说，沈桂林最终借了8亿多元本金。根据两个多点的利息，每一个月光利息将花费2000多万元，但他几乎没有收入。那么钱从哪里来呢？最后，沈桂林逃之夭夭时只有不到100万港元。

记者了解到，沈桂林在逃亡20天后向中国投降。他承认这些年表面上很美好，但实际上，他承受着巨大的压力，过着非常艰苦的生活，总是担心有一天资金链会断裂，公司会破产。后来，他甚至每个月拿出几十万美元来买彩票，并想赌博，希望在一个奇迹中赢得一等奖，在这个奇迹中，数亿美元被还清了。

记者在采访中了解到，近年来，以各种真实或虚拟项目为载体，以高额利息为诱饵，以稳定盈利和保本为“惊世之石”的非法集资案件呈上升趋势。

海南大学经济管理学院教授李表示，为了避免非法集资案件，有必要加强对巨额资金来源的监控。对于大额资金的“审查”，商业银行必须首先明确资金来源的监控，确保良好的准入，避免因商业银行之间的激烈竞争而放松对一些已开立和入账的大额资金来源和趋势的警惕，使初步核实流于形式。

据了解，根据中国人民银行2006年制定的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在现金存款、现金取款、现金汇款等人民币交易金额超过20万元或外币交易金额超过1万美元的大额交易发生后5个工作日内，通过电子方式向中国人民银行中国反洗钱监测分析中心报送。

但据调查人员了解，在沈桂林集资诈骗案中，沈桂林在海口市11家商业银行开立了账户，如交通银行(报价601328，咨询)、中国工商银行(报价601398，咨询)、中国建设银行(报价601939，咨询)、中国光大银行(报价601818，咨询)等。，并花费了近1亿元的巨额资金

此外，李任军认为，应进一步完善相关部门的监管，加强与公安、商业银行、法院等部门的合作，建立多部门联动机制，防止监管成为真正的空.