汇控上半年税前盈利增10.44% 亚洲区“一枝独秀”贡献69%

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特约记者朱丽娜从香港报道

英国银行税的取消，加上中国股市的持续动荡，导致汇丰控股总部的搬迁或增加了变数。

英国政府7月初公布的预算宣布，从银行国际资产负债表中征收的税率将在未来6年内逐步降低，并最终完全取消。不过，由明年一月一日起，银行利润将会增加8%的收费，以确保银行业仍能合理地为政府提供收入。

汇丰控股(00005.hk)有限公司(简称汇丰)董事长范志莲在8月3日的电话会议上回应称:英国银行的税制改革是积极的，中国股市的波动是金融改革的重要组成部分，我们是否搬迁总部的长期决定不会受到这些短期事件的影响。董事会仍希望在今年年底前完成讨论。

高银行税一度被认为是汇丰辞职的“罪魁祸首”。过去三年，汇丰在英国市场的税收支出持续大幅增加，从2012年的19亿美元增至去年的23.6亿美元，占其在欧洲市场税收支出总额的64%，几乎接近去年在亚洲市场的26.87亿美元税收支出总额。

集团财务总监麦容根对此表示欢迎。“但是，由于增加了8%的银行利得税，税制变化对集团的影响在2020年之前将保持中性，随后取消银行税将有助于提高集团的盈利能力。”

汇丰在今年4月举行的年度股东大会上宣布，将开始讨论全球业务总部的最佳位置。随后，根据6月份投资者简报会上宣布的11项总部选址标准，进一步开展了工作。

集团首席执行官欧智华在电话会议上表示:“目前，董事会正在认真研究这11项准则，希望在年底前得出结论，然后提交股东表决。因为整个事件是敏感的，所以这些讨论是分开进行的，暂时没有公布最新的内容。”

对中国的增长仍有信心

“大笨象”汇丰取得了良好的中期业绩，亚洲市场已成为其最重要的增长引擎。

汇丰今年上半年税前利润达到136.28亿美元，同比增长10.44%，超出市场预期。该行股价反应令人满意，截至8月3日，股价上涨1.9%，收于每股71.05港元。

就地区而言，只有亚洲和拉丁美洲录得增长，亚洲领先。今年上半年，汇丰在亚洲市场的税前利润同比增长19.08%，达到94亿美元，占集团整体税前利润的近69%，同比增长约5个百分点。拉丁美洲的税前收入也同比增长15.51%，达到4.3亿美元。

其中，香港市场是该行增长的重点。截至今年6月底，本行在香港市场的客户资产达到4126.5亿美元，同比增长8.3%，约占集团整体客户资产的30%。今年上半年，香港市场贡献的调整后收入达到77.5亿美元，同比增长13.6%。

“在沪港通交易量增加和中国股市繁荣的推动下，汇丰香港的财富管理、私人银行业务和股票托管业务都取得了强劲增长。”欧智华说道。

他坦言:“虽然近期中国股市的波动对市场情绪有一定的影响，但相关收益可能会受到一定程度的影响。股市波动可能会导致一些坏账，但总体而言，中国经济基本面并不存在令人担忧的情况。目前，香港股市的日交易量仍高于伦敦。股市的调整不会影响我们对中国经济长期增长的信心。我们预计中国今年的经济增长率将保持在7.1%左右。”

相比之下，其他地区市场的表现出现了倒退。今年上半年，欧洲市场税前利润为22.05亿美元，同比下降2.35%；中东和北非的税前收益下降了约9%，至9.01亿美元；北美的税前收益下降了16.36%，至6.9亿美元。

按业务划分，全球银行和资本市场业务贡献最大，上半年税前利润为47.54亿美元；工商金融业务税前利润45.23亿美元；全球私人银行的税前利润为1.8亿美元；零售银行和理财业务税前利润为33.62亿美元。

52亿美元出售巴西业务

自2011年欧智华担任集团首席执行官以来，汇丰开始了由西向东的转型之旅，先后出售了70多项非核心业务。为了进一步关注亚洲等关键市场，该行正加大对巴西和土耳其等业务的销售。

8月3日，汇丰确认将以52亿美元的价格将其在巴西的所有业务，包括汇丰在巴西的业务，出售给巴西的布拉德斯科银行。

“汇丰计划在巴西维持运营，以满足大型企业客户的国际业务需求。出售巴西业务获得了较好的价格，这符合6月份宣布的一系列业务调整策略。”欧智华说道。

截至去年年底，汇丰在巴西拥有2.1万名员工，员工数量仅次于英国、印度和香港。截至今年6月底，我行在巴西的总资产达535亿美元，总负债463亿美元，税前利润1.91亿美元。

汇丰表示，此次出售交易将以现金形式进行，交易价格相当于该行截至今年6月底有形资产账面价值的1.8倍，并透露最终购买价格可能会有所调整，从而反映出相关业务的净资产值从去年年底到交易完成的变化。

与此同时，该行指出，该交易将在汇丰提出的约2900亿美元的总体削减中贡献370亿美元，使集团能够在未来重新分配风险加权资产，以支持业务增长机会。

摩根大通在报告中指出:“集团出售巴西业务的实施，相信会将普通股一级资本充足率提高50个基点至12.1%，达到管理层12%-13%的目标。

汇丰银行今年6月宣布，计划将集团的风险加权资产减少约2900亿美元，包括将全球银行和资本市场持有的风险加权资产减少至不到集团总风险加权资产的三分之一。其中，2000亿美元是新目标，1400亿美元来自全球银行资本市场(gbm)业务，包括960亿美元的新目标和440亿美元的现有资产。(编辑李关允)