资金池业务助推亚太区总部集聚自贸区

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备受期待的“央行支持自贸区扩大人民币跨境使用”细则出台。随着跨境双向人民币资金池、人民币境外借款、跨境人民币集中收付等业务规则的推进，自贸区跨境人民币业务不断拓展。 已成功经营单一跨境人民币资金池业务的汇丰中国于2月21日发布了《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大跨境使用人民币的通知》(以下简称《通知》)。汇丰银行(中国)有限公司副董事长、总裁兼首席执行官黄碧娟在签字仪式上表示:“该通知为金融机构服务自贸区、支持实体经济提供了更加具体的政策指导，尤其是为人民币境外借款、人民币跨境资金管理等业务操作提供了更加详细的政策依据。” 通知首先明确了跨境双向人民币资金池业务的性质，这是企业集团内部的一种经营性融资活动。所谓集团是指包括本地区企业(包括金融公司)在内的跨国集团公司，以资本关系为主要联系纽带，由母公司、子公司、控股公司和其他具有投资关系的成员组成。 因此，跨境双向人民币资金池业务是集团境内外成员之间的双向资金归集业务，是企业集团内部的一项经营性融资活动。 同时，通知还明确了具体操作流程:首先，集团总部指定一家在FTZ注册成立并实际经营或投资的成员企业(包括金融公司)，然后选择一家银行开立人民币专用存款账户，专门用于办理集团内跨境双向人民币资金池业务，该账户不能与其他资金混在一起。 同时，参与资金池业务的境内外各方必须签订资金池业务协议，明确各自在反洗钱、反恐怖融资、反逃税方面的责任和义务。 风险控制是FTZ金融创新的重要前提，因此反洗钱、反恐融资和反逃税是必要的措施。《通知》还要求银行向FTZ金融机构和企业提供相关跨境人民币服务，并应明确列出保留相关交易记录和凭证、确保原始交易可恢复、配合相关部门检查等条款。 此外，一个非常重要的前提和要求是，跨境人民币资金池的资金来源必须与实体经济相关。 根据通知，所有参与存、拨的人民币资金必须是企业生产经营活动和产业投资活动产生的现金流量，融资活动产生的现金流量暂时不得参与收款。 服务实体经济一直是FTZ各种金融改革和创新的出发点。上海自由贸易区管理委员会副主任简大年早些时候表示，不是为了金融而金融，而是为了服务而服务，而是围绕实体经济和贸易的发展开展相应的金融创新业务。 这也反映在其他跨境人民币业务中。如跨境人民币贷款，通知还规定贷款只能用于企业区生产经营、区内项目建设和境外项目建设。本地区银行从境外借入的人民币资金必须用于本地区实体经济建设。 随着通知的实施，跨境人民币资金池业务将在FTZ正常推进，更多的企业可以利用跨境资金池实现集团内部资金的高效运作，同时提升FTZ平台在全球布局中的地位。 目前，跨国企业通常在全球设立多个基金管理中心，即跨境基金池，通常位于亚太地区的新加坡或香港。毫无疑问，跨境人民币资金池可以吸引跨国公司的亚太总部落户自贸区。 对银行来说，这也提供了创新金融工具和扩大市场份额的机会。黄碧娟表示，该通知的颁布将有助于银行加强跨境人民币服务创新能力，进一步为试点地区贸易投资便利化提供金融支持。 “随着中国经济影响力的不断提升和人民币国际化的逐步推进，企业跨境投融资的需求和资金管理的重要性日益凸显。我们将坚持服务实体经济的基本原则，按照《通知》的具体指引，进一步协助本地区客户开发创新金融工具，继续支持自贸区发展，推动人民币跨境使用。”黄碧娟说:

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