酒业变局倒逼金融创新 供应链融资模式呼之欲出

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“供应链融资模式将为白酒行业整个产业链的各个方面提供财务解决方案。”3月25日，四川联合酒业交易所总裁张在成都举行的“2014中国白酒创新模式供应链融资”高峰论坛上发言。在论坛上，四川联合酒业交易所还与多家银行签署了合作协议，提供供应链融资服务。

“供应链融资可以以更低的成本获得更大的收益，这对于经销商和葡萄酒厂来说是一个新的机遇。”酒鬼酒股份有限公司副总经理、酒鬼酒供销有限公司总经理郝刚在论坛上说。

此外，银行和酒类公司的一些人士就酒类公司的融资和金融创新发表了主旨演讲并举行圆桌对话。业内一致认为，供应链融资的发展方向应该是服务深化、专业化、平台化和信息化。

许多银行主动出击

过去，贷款融资经常被企业采用。在昨天举行的论坛上，许多银行积极向企业介绍融资渠道，包括中国银行(报价、咨询)、招商银行(报价、咨询)等当地商业银行。

中国银行四川省分行副行长田红岩在论坛上做了主旨发言，详细介绍了我行为白酒企业提供的融资方式。田红岩介绍，中国银行四川省分行向白酒企业提供的贷款总额已达20亿元。

招商银行股份有限公司成都分行经济贸易部总经理张中闻在论坛上大力向白酒企业和白酒经销商推广我行“智能供应链金融”服务。另外，德阳银行股份有限公司副行长、成都分行行长刘洋表示，自2008年以来，德阳银行在融资租赁业务方面进行了许多探索和创新。“我们愿意在供应链融资方面与白酒行业进行深入合作。”

“一个企业没有钱是不可能运作的。银行不可能没有企业。一家好的企业银行能够生存。”刘洋说道。南充市商业银行现代农业金融部总裁刘安东直言不讳地表示，银行业竞争非常激烈，每个人都愿意深入这个行业进行合作，但银行也担心自身的风险，因此不可能把钱拿出来又拿不回来。

银行密切关注企业的现金流和流动性，而对于四川联合酒业交易所来说，这更能让银行放心。张在论坛上表示，葡萄酒交易所的宗旨是更好地为葡萄酒企业和经销商服务，成为第三方平台，降低银行风险。“我们拥有能够降低银行风险的专业人才。”

行业变化推动创新/

各大银行的积极推荐也让许多白酒公司的高管在论坛上非常活跃。四川托派社德集团有限公司总经理张术平说:“金融机构与生产流通部门的关系是鱼与水的关系，二者相互影响，共同发展。特别是在当前深化改革的大环境下，金融机构如何创新模式，如何为生产流通企业服务，使其更好地发展，是一件大事。”

值得注意的是，自去年以来，白酒行业已经迎来了一场变革。新形势下，葡萄酒企业的融资问题开始出现。

“展望十年，酒厂是一个现金流企业，但在未来的发展过程中，酒厂需要扩大规模，仍然需要融资。”郝刚认为，企业要想扭亏为盈，必须有钱，而资金问题是企业的血液。

四川龙腾九洲酒业有限公司董事长钟文彬也表示:“作为经营者，我们深知现金流对企业的重要性。没有这种充足的资本流动，企业就不能稳定发展，就不能实现跨越式发展。”

“对于经销商来说，融资平台太少了。”郝刚说，经销商是买卖双方，中间取差价，从钱到货，再从货到钱。对于经销商来说，金融平台提供了很好的保证。本来，他们可以做2000万元的生意，但是通过金融平台，他们可以做2亿元的生意。

刘安东认为，多年来，白酒行业的许多企业，特别是上市企业和龙头企业，都争相借钱给他们，但他们并不需要。因为他们的现金流非常好，“有很多钱。”但这并不是说这个行业的每个企业都不缺钱。事实上，许多企业资金短缺，这是银行关注的焦点。

针对葡萄酒企业面临的新问题，迫切需要改变以往的财务思维和模式。在本次论坛中，“供应链融资”是金融机构提及最多的，被认为是葡萄酒企业融资的创新方向。

对此，刘安东介绍说，“从购买食品开始，或者更早，从建厂开始，我们都可以提供融资支持，包括原材料采购、葡萄酒生产和销售，包括产品分销商、二级分销商和整个产业链。可以改善财政支持。”

张认为，供应链融资是基于企业管理和控制物流、信息流和资金流的需要而发展起来的一种创新金融服务。这种创新服务结合了企业的上下游和商品的动产，为企业获取订单、采购原材料、制造和销售商品等提供各种融资产品组合和解决方案。，包括有针对性的信用增级、融资、担保、结算、账户管理、风险参与和风险规避。

要整合的供应链融资/

目前，一方面，大量的葡萄酒公司呼吁“缺钱”，而另一方面，没有社会资本投资的方式。那么，这种困境的根源是什么？

对于葡萄酒公司遇到的尴尬局面，很多出席本次论坛的嘉宾都提到了供应链金融。张中闻认为，在过去的供应链金融中，生产与金融的脱节、数据与信息的分离影响了供应链金融业务的推广，进而导致了“三高”的出现，即高运营成本、高运营风险和高行业门槛。

然而，更深层次的原因应该是缺乏统一的供应链财务管理平台。张中闻认为，该平台应包括五个结构部分:企业信用系统、个人贷款系统、电子商务平台、企业erp和国际结算系统。

此外，供应链金融还存在哪些问题？张认为，除了供应链金融管理不成熟外，银行供应链融资的风险控制体系还不完善，技术支持相对薄弱。

“供应链金融发展的关键在于如何建立一个大的生态系统，否则就会变成一场游戏。”中国人民大学商学院教授、著名供应链金融专家化松最近公开表示，这个生态系统必须由几个纬度组成，第一个应该是宏观环境系统，第二个应该是由综合风险管理者和风险承担者组成的金融生态系统，当然，生态企业应该聚集包括贸易和生产在内的产业运作。

张还强调，供应链融资的发展方向应该是服务深化、专业化、平台化和信息化。

创新融资产品发布/

3月25日上午，被称为四川联合白酒交易所第一只白酒基金的“中国原酒产业一号基金”在成都正式成立，初始募集规模为6亿~ 10亿元。张与中国银行四川省分行、中国农业银行四川省分行等多家企业的代表签署了协议。

“通过酒业基金，金融与产业的结合，资本与实体的融合，是整个四川酒业和资本行业共同期待的大喜事。”张表示，该基金将主要投资于大型原酒仓储基地、有针对性的白酒质押品仓储项目和各类白酒仓储。

上述工业基金的背后是银行业金融机构。除了帮助葡萄酒公司的工业基金，其中一些银行还推出了专为葡萄酒商量身定制的创新供应链融资计划。

张中闻表示，正在建设供应链金融系统，这是一个集产品创新、信息管理、风险监控和网上金融为一体的全方位平台，整合核心企业、上下游企业、网上银行、仓储和物流服务提供商的供应链相关信息，实现业务流、物流、资金流和信息流的智能收集。

在此次金融体系创新中，招商银行专门推出了针对特定行业和企业的“独家定制”产品、“抵押物电子化管理”、“业务自动审批”、“数据智能对接”、“融资在线尖峰”等创新功能。

但是，在供应链金融方面，南充市商业银行并不激进。该行电子银行部总经理徐表示，他们专注于为垂直行业创造产品和服务，服务于传统模式，而非颠覆传统模式。根据他们的经营理念，银行可以为多层次的代理商或零售商提供信贷、财务管理和资金服务。除了b2b，他们还提供b2c服务。除了远程服务，还提供o2o和云pos服务。

据了解，四川联合酒业交易所还推出了多个供应链融资产品，包括“白酒融资”和“账户融资”。对于“葡萄酒融资”模式，葡萄酒企业可以将库存原酒交给专业仓储机构进行储存和监管，葡萄酒交易所将对质押原酒的价值进行评估，并承担保证购买的责任。葡萄酒企业可以利用葡萄酒交易所的批量授信额度获得银行贷款。

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